こんにちは、ゆきぼうし(@yukiboshi_)です。
今日で2017年が終わります。
そこで、来年の投資信託について、何をいくら購入するのかを考えてみます。
2017年の投資信託成果
e-MAXIS国内株式インデックス
購入額(円)：195,000
評価額(円)：222,509(+14.1%)
→20%の税金分を引くと+11.28%
e-MAXIS先進国株式インデックス
購入額(円)：180,000
評価額(円)：200,341(+11.3%)
→20%の税金分を引くと+9.04%
ひふみ投信(アクティブ)
購入額(円)：350,000
評価額(円)：404,944(+15.7%)
→NISA口座なので、+15.7%
※3種類の投資信託を毎月積立てました。購入開始時期は6月前後で3つともバラバラですので、3種の投資信託の正確な比較にはなりません。
2017年投資信託の反省点
反省点はせっかく120万円の枠があるNISA口座を35万円分しか使わなかったことです。
非課税のメリットを正しく理解していなかったため、適当に購入額を決めてしまいました。
2018年の投資信託をどうするか
2018年はNISA枠をめいいっぱい使うために、月10万ずつひふみ投信を積み立てていきます。
しかし、現在の毎月合計8万円の積み立てから、いきなり2万円増やすと、積立資金が足りなくなってしまいます。
よって、2つのインデックスファンドを解約したうえで、ひふみを120万円買うことにします。
まとめ
投資信託に関する書籍やインタネット上では、手数料の観点から「アクティブファンドよりインデックスファンドが優れている」という意見もありますが、私はひふみ投信が好きです。
本来であれば、ひふみ投信だけでなく他の投資信託も購入したいところですが、月10万円以上の積立資金を用意することは難しいです。
ひふみ投信専用口座をNISA口座にしてしまったため、120万分はひふみ投信を買いたいところです。
こうならないように、2019年分の作戦はもっと早めに立てないといけないと思いました。
読んでくださってありがとうございました。
